Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları ve Ödeme Kuruluşlarına Yönelik Düzenlemeler Türkiye’de suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını engellemek amacıyla önemli adımlar atıldı. Bu kapsamda, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve ödeme kuruluşları üzerinde çeşitli düzenlemeler yapıldı. KVHS’ler, finansal kurumlar kapsamına alınarak suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını engellemek için uyum programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Müşteri edinme…
Türkiye’de suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını engellemek amacıyla önemli adımlar atıldı. Bu kapsamda, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve ödeme kuruluşları üzerinde çeşitli düzenlemeler yapıldı. KVHS’ler, finansal kurumlar kapsamına alınarak suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını engellemek için uyum programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Müşteri edinme aşamasında sıkılaştırılan kurallarla KVHS’lerin, alıcı ve göndericiye ait bilgileri alması zorunlu hale getirildi. Ayrıca gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık etmeleri yasaklandı.
Ödeme ve elektronik para kuruluşları da önemli değişikliklere tabi tutuldu. Elektronik para ihracı ve sanal pos hizmetlerinde müşteri tanıma süreçlerinde sıkılaştırmalar yapıldı. Anonim ön ödemeli araçlara getirilen kısıtlamalarla dolandırıcılık ve yasa dışı faaliyetlerin önüne geçilmesi hedeflendi. Ayrıca elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları da MASAK yükümlüleri arasına alınarak denetimlerin kapsamı genişletildi.
Son olarak, ehliyet ve kimlik kartlarında bulunmayan anne-baba adı ve doğum yeri bilgilerinin müşteri kimlik tespitinde zorluk yarattığı göz önüne alınarak bu uygulamaya son verildi. Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilecek. Bu değişikliklerle Türkiye’nin uluslararası standartlara uyum seviyesi artırılarak suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi konusunda daha etkin bir mücadele verilmesi hedeflenmektedir.
